15 lượt xem

Chuyên viên hoạch định tài chính là gì? Tổng hợp thông tin liên quan | Educationuk-vietnam.org

Người lập kế hoạch tài chính là gì? Họ phải làm công việc gì? Bạn cần làm gì để trở thành một nhân viên xuất sắc? Tất cả sẽ được JobsGO bật mí trong bài viết dưới đây, cùng tìm hiểu nhé!

Người lập kế hoạch tài chính là gì?

Các nhà hoạch định tài chính chắc hẳn không ai là không biết đối với hầu hết các bạn trẻ đam mê kinh tế, tài chính. Đây cũng là vị trí được nhiều bạn trẻ theo đuổi vì công việc ổn định, thu nhập lớn. Vậy bạn đã hiểu đúng về vị trí này chưa?

Người lập kế hoạch tài chính là gì?
Người lập kế hoạch tài chính là gì?

Nói một cách đơn giản và chính xác nhất, người lập kế hoạch tài chính là người hỗ trợ các doanh nghiệp kinh doanh trong việc quản lý tài chính và tài sản. Đặc biệt, họ là người giải quyết các vấn đề liên quan đến bảo hiểm của khách hàng và giúp khách hàng lên kế hoạch đầu tư trong tương lai.

Vai trò của người lập kế hoạch tài chính với doanh nghiệp là rất quan trọng. Căn cứ vào kết quả công việc, nhà quản lý có thể đưa ra các quyết định đầu tư phù hợp và chính xác.

Môi trường làm việc của các nhà hoạch định tài chính khá đa dạng và năng động. Họ làm việc trong các doanh nghiệp tài chính, tín dụng, quỹ tương hỗ, bảo hiểm, chứng khoán. Không những vậy, họ còn được làm việc tự do nếu năng lực cho phép.

👉 Xem thêm: Tư vấn tài chính là gì? Những kỹ năng nào cần có của một cố vấn tài chính?

Tóm tắt công việc của một nhà lập kế hoạch tài chính

Nếu bạn đang có ý định trở thành một nhà hoạch định tài chính trong tương lai thì chắc chắn bạn sẽ không thể bỏ qua những thông tin tổng quan về việc làm ở vị trí này. Hãy cùng JobsGO tìm hiểu chính xác trong nội dung phần 2 này nhé!

Tóm tắt công việc của một nhà lập kế hoạch tài chính
Tóm tắt công việc của một nhà lập kế hoạch tài chính
  • Chăm sóc khách hàng doanh nghiệp hiện tại, nghiên cứu, phát triển, mở rộng khách hàng tiềm năng.
  • Tham gia các lớp, chương trình đào tạo chuyên ngành kế hoạch tài chính do doanh nghiệp tổ chức hoặc đầu tư.
  • Giúp khách hàng thấy được khả năng và nhu cầu tài chính cốt lõi của họ, từ đó đưa ra các giải pháp tài chính để khách hàng lựa chọn.
  • Liệt kê và lường trước những rủi ro mà khách hàng có thể gặp phải. Thảo luận với khách hàng cách giải quyết vấn đề tài chính đó.
  • Giải quyết và giải đáp các thắc mắc, vấn đề tài chính, rủi ro đầu tư mà khách hàng gặp phải.

Vì vậy, khối lượng công việc của các nhà hoạch định tài chính là vô cùng nhiều và căng thẳng. Vì vậy, bạn không chỉ cần có kỹ năng chuyên môn tốt mà còn phải chuẩn bị nhiều kỹ năng khác.

👉 Xem thêm: Cố vấn tài chính cá nhân là gì? Kỹ năng cần thiết

Để trở thành một nhà hoạch định tài chính giỏi cần những gì?

Từ khối lượng công việc có thể thấy, người lập kế hoạch tài chính là người tiếp xúc nhiều với khách hàng và cấp trên. Đặc biệt là khối lượng công việc luôn nhiều, gây áp lực lớn. Vì vậy, để thành công ở vị trí này không phải là điều dễ dàng thực hiện. Bạn chắc chắn sẽ cần chuẩn bị những kỹ năng như:

Giao tiếp tốt

Để trở thành một nhà hoạch định tài chính giỏi cần những gì?

Môi trường làm việc luôn thay đổi theo đối tượng, không gian và thời gian. Trên thực tế, các nhà hoạch định tài chính gặp gỡ khách hàng thường xuyên, nhất quán. Vì vậy, bạn cần nâng cao hơn nữa kỹ năng và khả năng giao tiếp của mình để cuộc họp diễn ra hiệu quả. Trí thông minh ngôn ngữ và sự khéo léo sẽ giúp bạn đạt được những mục tiêu nhất định.

Kỹ năng thuyết trình để chinh phục khách hàng

Bí quyết thành công của một nhà hoạch định tài chính là khả năng thuyết trình hấp dẫn. Trên thực tế, khách hàng thường có xu hướng xuống tiền khi có nhu cầu hoặc kết quả nào đó. Vì vậy, để thuyết phục họ đầu tư, tuân theo kế hoạch tài chính của bạn là điều vô cùng khó khăn. Trong những trường hợp như vậy, khả năng nói một cách thuyết phục là vô cùng quan trọng. Lời nói của bạn có chất lượng, khiến đối phương tin tưởng và nghe theo.

Để luyện tập và nâng cao kỹ năng này tương đối khó. Vì đó là cả một quá trình và nỗ lực của bạn.

👉 Xem thêm: Làm thế nào để cải thiện kỹ năng nói trước đám đông của bạn?

Khả năng dự đoán xu hướng trong tương lai

Dự báo xu hướng tương lai là vấn đề được nhiều nhà đầu tư tài chính quan tâm. Bởi lẽ, lĩnh vực kinh tế thường có rất nhiều biến động bất ngờ khiến người tham gia không khỏi hoang mang, lo lắng. Do đó, để khách hàng thực sự tin tưởng và tuân theo chiến lược của mình, các nhà hoạch định tài chính cần biết cách thu thập thông tin và hiểu nhanh những thay đổi về tài chính. Từ đó, bạn có thể nắm bắt và dự đoán các xu hướng trong nước, quốc tế và đưa ra các giải pháp cho khách hàng.

Khả năng dự đoán xu hướng trong tương lai
Khả năng dự đoán xu hướng trong tương lai

Nhiệt tình với khách hàng

Có thể nói, để trở thành một chuyên viên giỏi không thể không có tâm huyết với công việc, nhiệt tình với khách hàng. Đây cũng được coi là một quy luật ngầm trong công nghiệp. Mọi khách hàng đều mong muốn được sử dụng dịch vụ tốt nhất, xứng đáng với số tiền bỏ ra. Cho dù bạn là một khách hàng đơn giản hay siêng năng, bạn vẫn cần phải chú ý và tận tâm với phản hồi. Chỉ có như vậy họ mới có thể tin tưởng và làm theo kế hoạch của bạn.

Có kiến ​​thức tốt về tiếng anh và vi tính

Các nhà hoạch định tài chính nên luôn nhắc nhở bản thân rằng họ đang làm việc trong một môi trường cởi mở. Để tăng cơ hội làm việc và phát triển trong thời đại công nghệ, bạn cần nâng cao trình độ tiếng Anh và tin học.

👉 Xem thêm: Bạn nên làm gì sau khi học tiếng Anh? Tôi có phải học tiếng Anh không?

Nhà hoạch định tài chính – vị trí tiềm năng của nhiều bạn trẻ. Nhưng thực sự thành công không phải là điều dễ dàng. JobsGO mong rằng, với bài viết này đã giúp bạn hiểu và có thêm thông tin về kế hoạch tài chính là gì?

READ  Tóm tắt Chiếc thuyền ngoài xa hay, ngắn nhất (5 mẫu) | Educationuk-vietnam.org