33 lượt xem

[Giải đáp] Chuyên viên hoạch định tài chính là gì? Mô tả công việc cụ thể | Educationuk-vietnam.org

Để hiểu rõ hơn về khái niệm và công việc của một nhà hoạch định tài chính, đó là gì? Cùng theo dõi bài viết dưới đây nhé.

Khái niệm về một nhà hoạch định tài chính

Trong thực tế, nó có thể được hiểu một cách dễ dàng người lập kế hoạch tài chính là những người chuyên tư vấn, quản lý và giải quyết các vấn đề tài chính của doanh nghiệp. Ngoài ra, các chuyên gia này có thể hỗ trợ các doanh nghiệp, công ty giải quyết các vấn đề về bảo hiểm của khách hàng, giúp khách hàng định hướng đầu tư trong tương lai.

[Giải đáp]    Người lập kế hoạch tài chính là gì?  Mô tả công việc cụ thể - Ảnh 1
Chuyên gia kế hoạch tài chính

Chắc hẳn hầu hết những ai đang làm việc trong các doanh nghiệp, công ty chuyên về kinh doanh đều đã từng nghe đến vị trí công việc này. Tuy nhiên, có mấy ai hiểu rõ về công việc này? Vai trò của những người thực hiện công việc ảnh hưởng như thế nào đến hoạt động của doanh nghiệp? Chúng ta cùng tìm hiểu thêm bên dưới nhé.

HAY NHIN NHIÊU HƠN: Nhân viên tài chính là gì? Nhiệm vụ và tiền lương của nhân viên tài chính

Người lập kế hoạch tài chính là gì?

với Cố vấn tài chính Họ không cần phải liên kết với bất kỳ tổ chức hoặc doanh nghiệp nào. Những người làm công việc này có thể hoạt động độc lập, trở thành đối tác với các doanh nghiệp cần họ hỗ trợ.

Đối với họ người lập kế hoạch tài chính Nếu họ làm việc lâu dài trong một tổ chức cụ thể, họ có những hạn chế cụ thể về công việc mà họ có thể đảm nhận. Mô tả công việc của người lập kế hoạch tài chính trong các tổ chức doanh nghiệp như sau:

  • Gọi điện, chăm sóc khách hàng hiện tại, tìm cách phát triển, liên hệ với khách hàng mới.
  • Cần tham gia nhiều khóa đào tạo về kế hoạch tài chính để nâng cao năng lực, kiến ​​thức, tầm nhìn và tư duy.
  • Giúp đỡ và hỗ trợ khách hàng, hỗ trợ tài chínhgiúp họ tìm ra những giải pháp tài chính tối ưu nhất mà từ đó họ có thể lựa chọn.
  • Công việc của họ không chỉ là thuyết phục khách hàng mà còn giúp khách hàng xác định và nhận biết những rủi ro luôn tiềm ẩn khi đầu tư tài chính.
  • Giải đáp những thắc mắc và băn khoăn của khách hàng trong việc định hướng đầu tư.

Các nhà hoạch định tài chính đều có những yêu cầu tương đối khắt khe về bằng cấp và học vị. Họ phải có đủ chứng chỉ năng lực làm việc và học tập trong các ngành liên quan đến tài chính. Hiện nay, nhiều doanh nghiệp yêu cầu người lập kế hoạch tài chính phải có chứng chỉ về: CFP, CHFC, CFA, v.v.

► Để biết thêm thông tin: Nhà phân tích tài chính và chất lượng để thành công

Các kỹ năng cần có của một nhà lập kế hoạch tài chính

Kĩ năng giao tiếp

Là một nhà tư vấn, để giải quyết các vấn đề tài chính, bạn cần nắm vững Kĩ năng giao tiếp tốt để đảm bảo niềm tin trước khách hàng và đối tác.

Nếu bạn không đủ nhạy bén và khôn khéo trong cách ứng xử, đối phương sẽ không tin tưởng bạn.

[Giải đáp]    Người lập kế hoạch tài chính là gì?  Mô tả công việc cụ thể - Ảnh 2
Các kỹ năng cần có của một nhà lập kế hoạch tài chính

Có khả năng thuyết trình

Những kĩ năng thuyết trình Cần thiết cho một nhà hoạch định tài chính. Thuyết phục người khác để xin lời khuyên về tiền bạc không phải là điều dễ dàng. Bạn cần có khả năng trình bày, lập luận chặt chẽ và lập kế hoạch rõ ràng để khách hàng và đối tác thấy được kết quả mà họ mong đợi.

Có thể dự đoán xu hướng

Một chuyên gia trong lĩnh vực này cần phải nhạy bén với những thay đổi của thị trường tài chính, nhanh chóng thu thập thông tin, sau đó tổng hợp và điều chỉnh kế hoạch của mình cho phù hợp.

Có kiến ​​thức tiếng anh và vi tính văn phòng tốt

Bất kỳ ai, ở bất kỳ vị trí nào, làm việc trong thời đại 4.0, luôn có nhu cầu tiếp cận với công nghệ cao. Nắm bắt thông tin nhanh, thành thạo tin học văn phòng, kiến ​​thức ngoại ngữ cơ bản, kiến ​​thức sử dụng ứng dụng… là những tiền đề để bạn nâng cao năng lực chuyên môn.

Luôn nhiệt tình với khách hàng, tâm huyết với nghề

Có nhiệm vụ tư vấn và hỗ trợ khách hàng đạt được mục tiêu ban đầu, bạn cần có nhiệt huyết và đam mê để luôn hết lòng trong công việc.

HAY NHIN NHIÊU HƠN: Kỹ năng xử lý tình huống: Cách giải quyết công việc thông thường

Cơ hội việc làm và thu nhập bình quân

Điều mà nhiều người theo học ngành tài chính, đầu tư tài chính quan tâm là cơ hội việc làm. Có thể thấy, trong nền kinh tế thị trường hiện nay nhiều doanh nghiệp tài chính đã ra đời. Ở nước ta, các công ty chuyên đầu tư tài chính còn rất non trẻ, chưa thực sự phát triển như các nước trên thế giới.

[Giải đáp]    Người lập kế hoạch tài chính là gì?  Mô tả công việc cụ thể - Ảnh 3
Cơ hội việc làm rộng mở

Do đó, nguồn nhân lực của các công ty tài chính cũng rất “khan hiếm” với nguồn nhân lực, đặc biệt là nguồn nhân lực chất lượng cao với mức thu nhập hấp dẫn, từ 8,2 triệu – 24,8 triệu đồng / tháng (lương trung bình giảm 11,4 triệu đồng / tháng).

Điều này làm tăng cơ hội việc làm cho những người trẻ có chuyên môn và hoài bão trong lĩnh vực tài chính và đầu tư, những người có thể khẳng định bản thân.

Trên các trang web tìm kiếm việc làm, người ta thấy các chuyên gia tài chính và đầu tư hiện được đưa ra mức lương vô cùng hấp dẫn. Do sự thiếu hụt nhân sự trầm trọng trong tình hình nền kinh tế đầu tư tài chính đang phát triển như vũ bão hiện nay. Do đó, nếu bạn có đủ kỹ năng, hãy tự tin ứng tuyển để mở ra cơ hội phát triển bản thân.

Chúng tôi hy vọng thông tin của chúng tôi đã giúp bạn đọc hiểu rõ hơn ”.Người lập kế hoạch tài chính là gì?“. Chúc các bạn thành công, nhanh chóng tìm được công việc phù hợp với kỹ năng của mình.

HAY NHIN NHIÊU HƠN: Hướng dẫn xin việc ngành tài chính ngân hàng giúp bạn trúng tuyển 100%

READ  Mô tả công việc của chuyên viên pháp chế | Educationuk-vietnam.org

Bài viết cùng chủ đề: